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Analyste financier et ESG / Analyste financière et ESG
« Spécialiste du placement en Bourse, l'analyste financier ou l'analyste financière et ESG (environnement, social, gouvernance) a la cote. Son rôle : aider les investisseurs à choisir les valeurs les moins risquées et les plus rentables grâce à des études approfondies. Ce rôle combine des compétences en analyse financière traditionnelle avec une expertise en durabilité, pour répondre aux enjeux actuels de l’investissement responsable. »
Aussi appelé : chargé d'études financières et ESG / chargée d'études financières et ESG • économiste financier et ESG / économiste financière et ESG • ingénieur financier et ESG / ingénieure financière et ESG
Sommaire de la fiche
Le métier
Le métier en résumé
Envie de devenir analyste financier et esg ? Ce métier correspond au profil entreprenant, souvent décrit comme déterminé et persuasif, complété par le profil investigateur. Il relève du domaine « banque ». Missions au quotidien, salaire, formations à suivre... plongez dans notre fiche métier pour vérifier si cette voie est faite pour vous !
L'analyste financier évalue les performances financières des entreprises pour guider les décisions d'investissement.
Le rôle de l'analyste financier et esg
- L'analyste financier et esg analyse les états financiers et les rapports d'activité pour évaluer la santé financière d'une entreprise.
- Cette personne élabore des modèles financiers pour prévoir les résultats futurs.
- La personne en poste évalue les risques financiers et propose des stratégies d'atténuation.
- La personne exerçant ce métier présente des recommandations d'investissement basées sur des analyses détaillées.
- Cette personne suit les tendances du marché et les performances des investissements.
- La personne en poste participe à la préparation des rapports financiers et à la communication des résultats aux parties prenantes.
Rattaché au code ROME : M1201
Missions au quotidien
Savoir-faire attendus dans ce métier : contrôler des indicateurs de performance, analyser et corriger des écarts et analyser, exploiter, structurer des données.
Collecte
L'analyste financier ou l'analyste financière et ESG étudie la presse économique et les rapports annuels des entreprises, participe à des réunions internes pour mieux comprendre la stratégie de développement ou les méthodes de gestion d'un groupe. À l'affût de la moindre information, il ou elle est régulièrement en contact avec les managers. Il ou elle assure le suivi des évolutions réglementaires, des tendances ESG (environnement, social, gouvernance) et des attentes des investisseurs, tout en contribuant à la mise en place de méthodologies d’évaluation ESG innovantes.
Analyse
Il ou elle dresse ensuite le bilan complet d'une entreprise. Pour cela, des modèles financiers sont utilisés: ils lui servent à interpréter les chiffres, à évaluer les bénéfices dégagés, à établir des comparaisons avec la concurrence... tout en gardant un oeil sur les grandes tendances économiques. Il ou elle évalue les pratiques ESG des entreprises en utilisant des critères standardisés (GRI, SASB, TCFD) et identifie les risques liés à la durabilité, ainsi que les opportunités de création de valeurs à long terme.
Conseil
Se fiant à ses calculs mais également à son flair, l'analyste financier ou l'analyste financière prévoit quelles valeurs vont grimper ou chuter et à quel moment. Il lui est donc possible de conseiller l'achat de tel titre ou la vente de tel autre. Il ou elle rédige des notes de synthèse à l'intention des traders, des gérants de portefeuilles ou des concepteurs de produits financiers. Celles-ci peuvent être très brèves, quand elles sont écrites en réaction à une information importante imprévue.
Conditions et environnement de travail
Au bureau
L'analyste financier ou l'analyste financière et ESG passe la plus grande partie de son temps au bureau. Il lui arrive de se déplacer, y compris à l'étranger, pour rencontrer des dirigeants d'entreprise, participer à des réunions ou intervenir dans une salle de marché pour délivrer des conseils. Le télétravail ponctuel ou partiel est possible dans ce métier.
Une nécessaire spécialisation
La multiplication des sources d'information oblige l'analyste à se spécialiser, soit dans un secteur d'activité, soit sur une zone géographique. Il ou elle traite au maximum une dizaine de valeurs et suit attentivement les évolutions de ces quelques sociétés, sur lesquelles il ou elle a acquis une expertise.
Réfléchir avec d'autres experts
Aux côtés de l'analyste, des économistes prévoient et mesurent l'impact de l'évolution économique sur les niveaux des taux, des changes et des cours des marchés d'actions. Indispensables dans les salles de marché, les « quants » (chargés d'analyse quantitative) sont des experts en calculs de probabilités. De plus, l'analyste financier ou l'analyste financière travaille avec des analystes extra-financiers (appelés aussi analystes ISR pour investissement socialement responsable), qui évaluent les entreprises sur leur gouvernance mais aussi sur des critères environnementaux, sociaux et éthiques.
Salaire et profil
Salaire et perspectives d'évolution
à partir de
2 750 €
brut / mois
Quel est le salaire d'un analyste financier et esg ? Rémunération, perspectives d'évolution et opportunités : découvrez ce qu'il faut savoir.
Salaire
Salaire du débutant
A partir de 2750 euros brut par mois
Intégrer le marché du travail
Quelques opportunités
Chaque année, de nouvelles valeurs sont introduites en bourse. Des professionnels doivent donc être recrutés pour suivre l'évolution de nouveaux marchés financiers. Confrontées à une vague de départs à la retraite, les banques offrent quelques opportunités d'emploi. Toutefois, les sociétés de gestion ont réduit les budgets des travaux alloués aux analystes financiers ces dernières années.
Concentration des emplois
La majorité des analystes financiers est salariée en Ile-de-France, au sein d'un siège social. Leurs employeurs sont des sociétés de conseil financier, des banques, des assurances, des sociétés de gestion de patrimoine, des fonds d'investissement et, dans une moindre mesure, des bureaux d'études indépendants.
De nombreuses passerelles
Ce poste est un très bon tremplin pour les jeunes diplômés car il est très formateur. Après quelques années d'expérience, un analyste financier ou une analyste financière peut accéder à des fonctions portant sur la gestion de portefeuille, la vente en salle de marché ou l'ingénierie financière. Des passerelles existent aussi vers le conseil en stratégie durable ou finance verte, la communication, voire la direction financière.
* Chiffre repris du texte de la fiche pour un débutant ou une débutante. Il peut varier selon le secteur, l'employeur et la région.
Rattaché au code ROME : M1201
Profil idéal et compétences souhaitées
Implication et motivation
Un analyste financier ou une analyste financière et ESG a des journées bien remplies. Étant donné que le travail du matin est plus intense que celui de l'après-midi, il faut être rapidement opérationnel. La motivation est donc essentielle, tout autant que la curiosité intellectuelle, qu'un vif intérêt pour les enjeux de durabilité et qu’une capacité à adopter des pratiques professionnelles responsables.
Rapidité et rigueur
L'analyste doit réagir très vite en évitant de commettre des erreurs qui pourraient avoir des conséquences dramatiques sur l'équilibre financier d'une entreprise. Son esprit de synthèse et son recul lui permettent de faire le tri dans une masse d'informations complexes et d'en tirer les bonnes conclusions. Il faut savoir utiliser l'IA (intelligence artificielle), les fonctions macro d'Excel, et maîtriser les outils d’analyses financières et les bases de données ESG (Bloomberg, Sustainalytics, MSCI ESG). Il faut également avoir des connaissances relatives aux cadres réglementaires et normatifs ESG (SFDR, taxonomie européenne).
Communication
Avide de récolter un maximum d'informations, ce professionnel ou cette professionnelle multiplie les contacts. Il ou elle développe aussi son talent pour la communication, car il lui faut assurer le « service après-vente » de ses notes de synthèse et savoir argumenter très précisément la moindre de ses préconisations. Le sens de la pédagogie est également requis pour expliquer les enjeux ESG (environnement, social, gouvernance) aux parties prenantes. La maîtrise de 2 langues étrangères, dont l'anglais, est indispensable.
Qualités
- J'ai le souci du détail
- J'aime manier les chiffres
- Je sais faire preuve de rigueur et de précision
- Je sais faire preuve de réactivité
- Je sais organiser mon travail selon les priorités et les objectifs
Savoir-faire
- Contrôler des indicateurs de performance, analyser et corriger des écarts
- Analyser, exploiter, structurer des données
- Collecter et analyser des données, des informations
- Analyser et identifier des tendances, des préférences de consommation
- Réaliser une étude de marché, évaluer le potentiel d'un produit ou service
- Analyser et gérer les risques financiers
Profil de ce métier
Le modèle RIASEC est une méthode d'orientation professionnelle qui identifie 6 types de personnalités au travail. Le métier d'analyste financier et esg pourrait tout à fait vous convenir si vous êtes attiré(e) par les environnements de stratégie d'entreprise, de développement ou de direction s'appuyant sur des analyses de données ou de la veille.
Entreprenant
Personnalité principaleLe profil entreprenant aime diriger, décider, convaincre et mener des projets à bien. Il a le goût du leadership, de la performance, de la prise de risque et aime exercer une influence sur son entourage. Si ce profil vous correspond, les missions principales et l'environnement de travail ont de fortes chances de vous plaire.
Ce profil vous ressemble ?
En savoir plus sur le profil entreprenantInvestigateur
Personnalité secondaireLe profil investigateur est axé sur la réflexion, la logique et la compréhension des phénomènes. Il aime analyser, résoudre des problèmes complexes, chercher des explications et acquérir des connaissances. Si vous possédez également ce trait de personnalité, cela sera un véritable atout pour enrichir votre pratique de ce métier.
Ce profil vous ressemble ?
En savoir plus sur le profil investigateurSe former et trouver un emploi
S'informer et se former au métier
Quelles sont les études recommandées pour devenir analyste financier et esg ? Du diplôme idéal aux voies alternatives, voici les parcours à privilégier pour atteindre votre objectif professionnel.
Ce poste nécessite un diplôme de niveau bac + 5, avec des compétences pointues en finance. Les diplômés d'une école supérieure de commerce et de gestion, d'une école d'ingénieurs ou d'un IEP (institut d'études politiques) sont bien placés pour être recrutés. Parmi les diplômes universitaires, les titulaires d'un master en banque et finance sont appréciés. Plus rares, les "matheux" remportent un grand succès. En complément de leur formation initiale, les diplômés recrutés dans les services d'analyse financière peuvent préparer une certification au sein de l'organisme dépendant de la Société française des analystes financiers.
Master spécialisé en finance, en analyse et stratégie financière, en finance d'entreprise et de marché, en économie appliquée, en comptabilité-contrôle-audit, etc.
Formations et parcours conseillés(5)
Voici une liste non exhaustive des formations et diplômes fréquemment demandés par les recruteurs pour ce poste :
- Diplôme d'école supérieure de commerce et de gestion, avec spécialisation en finance (recherche Google, s'ouvre dans un nouvel onglet)
- Diplôme d'ingénieur complété par une spécialisation en finance (recherche Google, s'ouvre dans un nouvel onglet)
- Diplôme d'IEP spécialisé en économie et finance (recherche Google, s'ouvre dans un nouvel onglet)
- Mastère spécialisé banque et ingénierie financière (recherche Google, s'ouvre dans un nouvel onglet)
- Master mention finance (recherche Google, s'ouvre dans un nouvel onglet)
Vidéos sur le métier(5)
Rien de tel que l'image pour se projeter dans un métier ! Voici des vidéos pour découvrir ce métier plus concrètement.
Laura, stagiaire Analyste ESG - Gestion Obligataire chez Lazard Frères Gestion
Par Lazard Frères Gestion
Tout savoir sur les critères ESG
Par Goodvest![Miniature de la vidéo [CA] Découvrez le métier d'Analyste Financier | Fed Finance Canada](https://i.ytimg.com/vi/11pdvDhdTvs/hqdefault.jpg)
[CA] Découvrez le métier d'Analyste Financier | Fed Finance Canada
Par Fed Group Canada
L’ESG, qu’est-ce que c’est ?
Par MesFinances
Banque, bourse : Analyste financier : le métier qui ouvre toutes les portes 💰📊🌍
Par OrientudeVoir plus de vidéos
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Connaissances idéales(17)
En plus des compétences pratiques, la maîtrise des connaissances théoriques suivantes est un atout majeur :
Aller plus loin
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Questions fréquentes sur le métier
Retrouvez les réponses aux questions les plus courantes concernant le métier d'analyste financier et esg.
Quels diplômes ou formations sont les plus adaptés ?
Les profils recherchés peuvent varier d'une entreprise à l'autre, mais voici les parcours et diplômes généralement recommandés pour accéder à ce type de poste :
- Cet emploi est accessible avec un niveau Bac +5 à Ba c+8. La Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers) n'est pas obligatoire mais peut être un atout.
Quelles compétences techniques (hard skills) sont utiles pour ce métier ?
Chaque profession fait appel à des savoir-faire précis. Voici les principales compétences techniques qui vous seront utiles au quotidien :
Quelles qualités humaines (soft skills) correspondent à ce métier ?
La personnalité joue un rôle majeur dans l'épanouissement professionnel. Les traits de caractère suivants correspondent particulièrement bien à l'exercice de cette profession :
Quels sont les métiers similaires ou liés à ce domaine ?
Si ce domaine vous intéresse, d'autres professions font appel à des compétences proches ou évoluent dans le même environnement. Voici quelques métiers connexes à découvrir :
Lexique associé au métier
banque
1. Commerce de l'argent et du crédit qui consiste à recevoir des capitaux en compte courant avec ou sans intérêt ; à échanger des effets ou à les escompter avec des espèces, à des taux et moyennant des commissions variables ; à exécuter pour le compte de tiers toutes opérations de ce genre et à se charger de tous services financiers ; à créer et à émettre des lettres de change ; d’une façon générale, commercer de l’argent, ainsi que des titres et valeurs. 2. Variante de bangue, selon le « banque », dans Antoine de Rivarol, Dictionnaire classique de la langue française, 1827. 3. Première personne du singulier de l’indicatif présent de banquer.
immobilier
1. Qui est immeuble ou composé de biens immeubles. 2. Le commerce d’immeubles.
implication
Action d’impliquer, état d’une personne impliquée dans une affaire criminelle.
motivation
Désir ou volonté spontanés.