banque, assurances, immobilier Code ROME M1201
Manager de risques
« Inondation, accident du travail, pollution, virus informatique, perte financière... autant de catastrophes que la manageuse ou le manager de risques doit répertorier, analyser, et contrecarrer, dans la mesure du possible. Un poste à responsabilités ! »
Aussi appelé : gestionnaire des risques • manager des risques et des assurances • risk and insurance manager • risk manager
Sommaire de la fiche
Le métier
Le métier en résumé
Envie de devenir manager de risques ? Ce métier correspond au profil entreprenant, souvent décrit comme ambitieux et leader, complété par le profil investigateur. Il relève du domaine « banque ». Missions au quotidien, salaire, formations à suivre... plongez dans notre fiche métier pour vérifier si cette voie est faite pour vous !
Le gestionnaire de risques financiers sécurise les opérations financières des entreprises.
Le rôle du manager de risques
- Le manager de risques identifie et analyse les risques financiers liés aux activités de l'entreprise.
- La personne exerçant ce métier propose des stratégies de mitigation pour limiter les risques financiers.
- La personne en poste surveille les indicateurs de risque et ajuste les stratégies en fonction des évolutions du marché.
- Cette personne collabore avec les équipes financières pour intégrer les pratiques de gestion des risques.
- La personne exerçant ce métier réalise des rapports détaillés sur l'exposition aux risques et les mesures prises.
- La personne en poste participe à la formation des équipes sur les meilleures pratiques de gestion des risques.
Rattaché au code ROME : M1201
Missions au quotidien
Savoir-faire attendus dans ce métier : analyser et gérer les risques financiers et conseiller une organisation, une structure.
Anticiper les risques
Le ou la manager de risques identifie les points de vulnérabilité d'une entreprise, permettant ainsi d'anticiper les problèmes financiers, organisationnels, opérationnels, de sécurité, etc. Il ou elle évalue les risques encourus (incendie, vol, accident, cybersécurité...) et leurs répercussions financières. Il ou elle collectent les informations, les analyse et propose une stratégie à la direction, afin de minimiser l'impact de chaque risque, voire de le supprimer.
Développer des outils de gestion des risques
Le ou la manager de risques conçoit et améliore les modèles quantitatifs pour mesurer et surveiller les risques. Il ou elle implémente des systèmes de suivi en temps réel des expositions aux marchés.
Limiter les dégâts
Le ou la manager de risques élabore un plan stratégique de prévention et le met en place, une fois approuvé par la direction. Il ou elle en suit l'évolution et fait des rapports réguliers, décide des risques à assurer, détermine les garanties à souscrire, choisit la compagnie d'assurances, négocie les termes du contrat. Il faut également suivre la législation et se former régulièrement.
Former à la culture du risque
Le ou la manager de risques sensibilise le personnel aux questions de sécurité et le forme à l'utilisation des systèmes de prévention. Il ou elle forme également les employés de l'entreprise à la culture du risque. Il ou elle anime un réseau de correspondants chargés de la remontée des informations du terrain. Dans ce cadre, il ou elle peut visiter des sites de production.
Conditions et environnement de travail
Dans la banque, les sociétés de gestion d’actifs et l'industrie
La plupart du temps, le ou la manager de risques dépend de la direction générale d'une entreprise, d’une société de gestion d’actifs, du siège d'une banque, ou encore de la direction administrative et financière d'un grand groupe. La fonction est particulièrement bien implantée dans les industries exposées aux risques technologiques : énergie, chimie, pétrole, pharmacie, marchés financiers, etc. Les cliniques et les hôpitaux sont d'autres employeurs potentiels, pour prendre en charge les risques sanitaires (pandémies, etc.).
En cabinet spécialisé
Le ou la manager de risques peut aussi exercer dans un cabinet de conseil spécialisé et proposer ses services à plusieurs entreprises clientes. Même s'il ou si elle se déplace sur le terrain, il ou elle travaille surtout dans un bureau.
En relation avec tous les services
Vigies de l'entreprise, les managers de risques sont en relation avec les services financier, juridique, des ressources humaines... Ils n'hésitent pas à se déplacer pour rencontrer leurs interlocuteurs ou sensibiliser le personnel. À l'extérieur, ils prospectent diverses sociétés d'assurances pour obtenir des garanties sur mesure, au meilleur tarif.
Salaire et profil
Salaire et perspectives d'évolution
à partir de
3 000 €
brut / mois
Quel est le salaire d'un manager de risques ? Rémunération, perspectives d'évolution et opportunités : découvrez ce qu'il faut savoir.
Salaire
Salaire du débutant
A partir de 3000 euros brut par mois
Intégrer le marché du travail
De petits effectifs
Si la gestion des risques ne constitue pas encore un gros vivier d'emplois (370 cadres en entreprises répertoriés par l'Amrae, à quoi il faut ajouter les indépendants), elle se développe. Au départ cantonnée aux grands groupes ou aux établissements financiers, la fonction a fait son apparition dans les PME (petites et moyennes entreprises) et dans certains organismes publics.
Expérience exigée
La gestion des risques est traditionnellement réservée à des professionnels dotés d'une bonne expérience de management dans l'industrie, les assurances, le conseil ou l'audit. Il existe cependant quelques opportunités pour les jeunes diplômés avec une faible expérience (1 ou 2 ans), sur des postes spécialisés (gestion de contrats d'assurance, par exemple) ou dans les PME.
Évolution possible
Dans une très grande entreprise, le ou la manager de risques peut devenir directeur ou directrice des risques groupe (corporate risk manager) ou encore directeur ou directrice des risques (chief risk officer). Le métier permet aussi d'évoluer vers d'autres postes de direction dans le domaine de l'audit ou du contrôle interne, de la production, de la stratégie, etc. Il est également possible de créer son propre cabinet spécialisé ou de devenir consultant ou consultante.
* Chiffre repris du texte de la fiche pour un débutant ou une débutante. Il peut varier selon le secteur, l'employeur et la région.
Rattaché au code ROME : M1201
Profil idéal et compétences souhaitées
Curiosité et sérieux
Les centres d'intérêt des managers de risques sont multiples : hygiène, sécurité, environnement, etc. Il faut donc se tenir au courant de l'actualité économique, sociale, géopolitique, des innovations technologiques, des dernières réglementations... et ne pas hésiter à dénoncer les risques non pris en charge. Il faut savoir anticiper des situations qui pourraient se présenter et résister au stress comme à la pression.
Pédagogie et bonne communication
Chargée de faire évoluer les mentalités et les comportements au sein d'une entreprise, la fonction permet d'expliquer à la direction et aux salariés le bien-fondé de nouvelles procédures. Il s'agit ensuite de trouver les arguments qui permettront de changer les habitudes. Pour cela, il faut faire preuve de conviction et se montrer particulièrement pédagogue.
Compétences techniques
Les managers de risques connaissent et respectent les nombreuses réglementations (françaises et internationales), mais aussi les normes de sécurité (financière, environnementale, comptable, de protection des données...), sans compter les spécificités liées à chaque secteur d'activité. Ils maîtrisent les techniques d’évaluation des risques (VaR, backtesting, stress testing) et ont une connaissance approfondie des industries ou des secteurs pour lesquels ils travaillent. Pour se documenter, et assurer une veille réglementaire efficace, la maîtrise de l'anglais est indispensable.
Qualités
- J'ai le souci du détail
- J'aime manier les chiffres
- Je sais faire preuve de rigueur et de précision
- Je sais avoir l'esprit d'équipe
- Je sais organiser mon travail selon les priorités et les objectifs
Savoir-faire
- Analyser et gérer les risques financiers
- Conseiller une organisation, une structure
Profil de ce métier
Le modèle RIASEC est une méthode d'orientation professionnelle qui identifie 6 types de personnalités au travail. Le métier de manager de risques pourrait tout à fait vous convenir si vous êtes attiré(e) par les environnements de stratégie d'entreprise, de développement ou de direction s'appuyant sur des analyses de données ou de la veille.
Entreprenant
Personnalité principaleLe profil entreprenant aime diriger, décider, convaincre et mener des projets à bien. Il a le goût du leadership, de la performance, de la prise de risque et aime exercer une influence sur son entourage. Si ce profil vous correspond, les missions principales et l'environnement de travail ont de fortes chances de vous plaire.
Ce profil vous ressemble ?
En savoir plus sur le profil entreprenantInvestigateur
Personnalité secondaireLe profil investigateur est axé sur la réflexion, la logique et la compréhension des phénomènes. Il aime analyser, résoudre des problèmes complexes, chercher des explications et acquérir des connaissances. Si vous possédez également ce trait de personnalité, cela sera un véritable atout pour enrichir votre pratique de ce métier.
Ce profil vous ressemble ?
En savoir plus sur le profil investigateurSe former et trouver un emploi
S'informer et se former au métier
Quelles sont les études recommandées pour devenir manager de risques ? Du diplôme idéal aux voies alternatives, voici les parcours à privilégier pour atteindre votre objectif professionnel.
Les cursus menant à ce métier sont divers : école d'ingénieurs, école supérieure de commerce et de gestion, université. La spécialisation en gestion des risques n'intervient qu'en fin de parcours.
Diplôme d'école supérieure de commerce et de gestion spécialisé en finance, gestion des risques financiers, risk management, management des risques énergétiques, gouvernance et risk management...
Mastère spécialisé en management des risques ; gestion des risques et de la sécurité des établissements et réseaux de santé ; gestion des risques en milieu de soins ; finance, risque, contrôle...
Formations et parcours conseillés(2)
Voici une liste non exhaustive des formations et diplômes fréquemment demandés par les recruteurs pour ce poste :
Vidéos sur le métier(5)
Rien de tel que l'image pour se projeter dans un métier ! Voici des vidéos pour découvrir ce métier plus concrètement.
RISK MANAGER | Tout ce qu'il faut savoir - Fiche métier
Par Fed Group
Comment le métier de risk manager a-t-il évolué ? - Avis d'expert
Par Fed Group
MANAGER DE RISQUES : missions, salaire, compétences et formations
Par Guardia - Ecole de Cybersécurité
Découvrez le métier de Risk manager avec Jean-François CHOUTEAU, directeur des assurances.
Par OEMA (Observatoire de l'évolution des métiers de l'assurance)
Risk Management : les clés d'une bonne gestion
Par SymaleanVoir plus de vidéos
Explorer d'autres témoignages sur YouTube
Ces témoignages en vidéo vous ont donné un bon aperçu de la réalité du terrain. Pour acquérir les connaissances idéales et approfondir le sujet, n'hésitez pas à explorer d'autres connaissances théoriques.
Connaissances idéales(19)
En plus des compétences pratiques, la maîtrise des connaissances théoriques suivantes est un atout majeur :
Sélection de livres sur le métier(6)
Pour approfondir vos connaissances, la lecture est une excellente ressource. Voici une sélection d'ouvrages en lien avec ce métier.
Kadna
Par Thalia NeoMedia Editions
Management des risques
Par Pascal Kerebel
Management des risques dans la conduite de projets
Par J. le Bissonnais
Management de risques et intelligence économique
Par Anne-Marie Blanc Alquier
Le management des risques et des catastrophes?
Par Mohamed Azzou
Management des risques financiers et marchés organisés
Par Karine Jeannicot
Aller plus loin
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Questions fréquentes sur le métier
Retrouvez les réponses aux questions les plus courantes concernant le métier de manager de risques.
Quels diplômes ou formations sont les plus adaptés ?
Les profils recherchés peuvent varier d'une entreprise à l'autre, mais voici les parcours et diplômes généralement recommandés pour accéder à ce type de poste :
- Cet emploi est accessible avec un Master en finance ou en gestion des risques. Une certification en analyse des risques financiers peut être un atout. La Certification AMF n'est pas obligatoire mais peut être bénéfique.
Quelles compétences techniques (hard skills) sont utiles pour ce métier ?
Chaque profession fait appel à des savoir-faire précis. Voici les principales compétences techniques qui vous seront utiles au quotidien :
Quelles qualités humaines (soft skills) correspondent à ce métier ?
La personnalité joue un rôle majeur dans l'épanouissement professionnel. Les traits de caractère suivants correspondent particulièrement bien à l'exercice de cette profession :
Quels sont les métiers similaires ou liés à ce domaine ?
Si ce domaine vous intéresse, d'autres professions font appel à des compétences proches ou évoluent dans le même environnement. Voici quelques métiers connexes à découvrir :
Lexique associé au métier
banque
1. Commerce de l'argent et du crédit qui consiste à recevoir des capitaux en compte courant avec ou sans intérêt ; à échanger des effets ou à les escompter avec des espèces, à des taux et moyennant des commissions variables ; à exécuter pour le compte de tiers toutes opérations de ce genre et à se charger de tous services financiers ; à créer et à émettre des lettres de change ; d’une façon générale, commercer de l’argent, ainsi que des titres et valeurs. 2. Variante de bangue, selon le « banque », dans Antoine de Rivarol, Dictionnaire classique de la langue française, 1827. 3. Première personne du singulier de l’indicatif présent de banquer.
immobilier
1. Qui est immeuble ou composé de biens immeubles. 2. Le commerce d’immeubles.
entreprises
1. Pluriel de entreprise. 2. Participe passé féminin pluriel du verbe entreprendre.
comptabilité
Tenue des comptes, la manière, l’action de rendre et d’établir des comptes.
armée
1. Ensemble structuré de soldats, avec leur équipement et leurs infrastructures. 2. Participe passé féminin singulier du verbe armer. 3. Féminin singulier de armé.
sécurité
Confiance, tranquillité d’esprit qui résulte de l’opinion, bien ou mal fondée, qu’on n’a pas à craindre de danger.