économie, droit, politique Code ROME C1205
Gestionnaire de patrimoine
« Constamment à la recherche des solutions les mieux adaptées aux attentes de ses clients, le ou la gestionnaire de patrimoine, est spécialiste de l'investissement sur mesure et possède une expertise en ingénierie patrimoniale avec de solides connaissances en économie, finance, fiscalité et droit. »
Aussi appelé : conseiller en gestion de capitaux / conseillère en gestion de capitaux • conseiller en gestion de patrimoine / conseillère en gestion de patrimoine • conseiller en placements et investissements financiers / conseillère en placements et investissements financiers • conseiller financier / conseillère financière • gestionnaire de patrimoine financier
Sommaire de la fiche
Le métier
Le métier en résumé
Envie de devenir gestionnaire de patrimoine ? Ce métier correspond au profil conventionnel, souvent décrit comme rigoureux et respectueux des règles, complété par le profil entreprenant. Il relève du domaine « économie ». Missions au quotidien, salaire, formations à suivre... plongez dans notre fiche métier pour vérifier si cette voie est faite pour vous !
Le Chargé de recouvrement immobilier intervient dans la récupération des créances impayées auprès des locataires, copropriétaires ou acquéreurs défaillants pour obtenir le paiement des sommes dues.
Le rôle du gestionnaire de patrimoine
- Le gestionnaire de patrimoine assure le suivi des dossiers de recouvrement et la mise en œuvre des procédures précontentieuses et contentieuses.
- Cette personne collabore étroitement avec les services juridiques pour préparer les dossiers de litige.
- La personne en poste négocie les plans de remboursement avec les locataires ou propriétaires débiteurs.
- La personne exerçant ce métier maintient à jour les dossiers de recouvrement et rédige des rapports d'activité.
Rattaché au code ROME : C1205
Missions au quotidien
Savoir-faire attendus dans ce métier : négocier des conditions commerciales et gérer une base documentaire.
Analyser
Avant toute chose, le ou la gestionnaire de patrimoine effectue un bilan de la situation patrimoniale et fiscale de son client. Puis il ou elle recense les attentes et les objectifs de son interlocuteur et détermine à quel niveau de risque celui-ci souhaite s'exposer. Il ou elle définit ensuite une stratégie de placement en proposant les solutions et les produits les mieux adaptés. Ses préconisations se font toujours en fonction des objectifs visés : augmenter ses revenus, faire fructifier son argent, assurer sa famille, financer des études, prévoir sa retraite, constituer un capital, transmettre son patrimoine...
Optimiser
Pour optimiser le patrimoine qui lui est confié, ce professionnel ou cette professionnelle doit assurer une veille portant sur les évolutions fiscales et patrimoniales, les marchés financiers ou immobiliers... Il lui faut aussi prendre en compte tout événement touchant à la vie familiale de son client (divorce, succession...) et, si nécessaire, reconsidérer la stratégie patrimoniale qui a été mise en place.
Conditions et environnement de travail
Constamment en contact
Dans son bureau, le ou la gestionnaire de patrimoine prépare ses dossiers, gère son portefeuille et reçoit ses clients. C'est également là que sont pris les contacts nécessaires au développement de son activité et à la fidélisation de sa clientèle. Ses rendez-vous peuvent également se dérouler à l'extérieur. Ce travail, qui exige autonomie et discernement, demande aussi une grande disponibilité (par exemple pour aider la clientèle en période de déclaration d'impôts).
Toujours à la pointe
Pour être efficace, il ou elle doit être à la pointe dans de nombreux domaines tels que la fiscalité ou les produits financiers. Pour maintenir ses connaissances à jour, il lui faut suivre des formations. Par ailleurs, sa culture professionnelle nécessite une lecture assidue de la presse spécialisée. Des conditions d'honorabilité sont aussi exigées pour cette fonction qui consiste à gérer au mieux l'argent des autres.
Divers statuts
Si le salariat est répandu, l'exercice libéral est aussi possible, en tant que conseiller ou conseillère en gestion de patrimoine indépendant (CGPI). Avoir acquis une expérience préalable en agence bancaire ou chez un assureur, par exemple, est alors un atout.
Salaire et profil
Salaire et perspectives d'évolution
à partir de
2 916 €
brut / mois
Quel est le salaire d'un gestionnaire de patrimoine ? Rémunération, perspectives d'évolution et opportunités : découvrez ce qu'il faut savoir.
Salaire
Salaire du débutant
A partir de 2916 euros brut par mois
Intégrer le marché du travail
Dans la banque, l'assurance, le conseil
Une banque, une société de gestion de patrimoine, une étude de notaires ou encore un courtier en assurances sont parmi les employeurs possibles. Le ou la gestionnaire de patrimoine travaille avec un réseau de partenaires (assureurs, professionnels de l'immobilier, avocats, notaire...) qui lui apportent leur expertise.
Un profil recherché
Ce métier offre de belles opportunités aux jeunes diplômés de la banque et de l'assurance disposant de trois ans d'expérience dans un poste de conseil. D'autres professionnels expérimentés (conseillers de clientèle, notaires, experts-comptables, avocats...) peuvent se spécialiser en gestion de patrimoine pour assurer de nouvelles fonctions.
Évolutions au rendez-vous !
Après quelques années de pratique, le ou la gestionnaire de patrimoine passe du statut de « junior » à celui de « confirmé ». Sa renommée dépend du degré de satisfaction des clients à qui ses conseils sont prodigués. Les évolutions de carrière envisageables sont la gérance d'un cabinet ou le management d'une équipe de gestionnaires de patrimoine.
Salaires proposés dans les offres d'emploi
18 offres analyséesBas
2 644 €
Médiane
3 333 €
Haut
3 417 €
Sur 18 offres d'emploi de ce type de poste, le salaire proposé se situe en général entre 2 644 € et 3 417 € brut par mois, avec une médiane de 3 333 €, soit environ 39 996 € brut par an. Source : offres France Travail, relevé du 05/10/2026.
* Chiffre repris du texte de la fiche pour un débutant ou une débutante. Il peut varier selon le secteur, l'employeur et la région.
Rattaché au code ROME : C1205
Profil idéal et compétences souhaitées
Une large palette de savoirs
Pour fournir des conseils de qualité, le ou la gestionnaire de patrimoine possède des connaissances pointues dans de multiples domaines : économie, fiscalité, droit de la famille, immobilier, produits bancaires et assurantiels. Il ou elle connaît le degré de risque des produits ou opérations suggérés à ses clients. Son rôle d'intermédiaire lui permet de proposer la solution la mieux adaptée à chaque situation.
Sens de l'écoute et réactivité
Ce ou cette spécialiste doit écouter les demandes de son client et en faire une analyse fine. Savoir expliquer clairement les stratégies élaborées est ensuite nécessaire. Il lui faut aussi suivre avec beaucoup de rigueur chaque client pour lui faire part d'éventuelles opportunités. Pour cela, dynamisme et réactivité sont de mise. Pour développer sa clientèle, des connaissances en marketing peuvent lui être utiles.
Qualités
- J'ai le sens du contact
- J'aime faire respecter la loi, les règles
- J'ai le sens des affaires
- Je sais faire preuve de rigueur et de précision
- Je sais faire preuve de sens des responsabilités
- Je sais etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
Savoir-faire
- Négocier des conditions commerciales
- Gérer une base documentaire
- Relayer de l'information
- Respecter les règles d'éthique et de déontologie
- Réaliser des opérations de gestion immobilière
- Gérer la trésorerie, le recouvrement
- Gérer des réclamations et litiges
- Gérer une procédure contentieuse
- Coordonner l'intervention d'équipes pluridisciplinaires
- Assurer une médiation
- Gérer une situation conflictuelle
Profil de ce métier
Le modèle RIASEC est une méthode d'orientation professionnelle qui identifie 6 types de personnalités au travail. Le métier de gestionnaire de patrimoine pourrait tout à fait vous convenir si vous êtes attiré(e) par les environnements d'administration, de gestion financière ou de conformité menant à des responsabilités d'encadrement.
Conventionnel
Personnalité principaleLe profil conventionnel préfère les situations structurées, les règles claires et les données précises. Il excelle dans l'organisation, la gestion de l'information, la comptabilité et le respect des processus. Si ce profil vous correspond, les missions principales et l'environnement de travail ont de fortes chances de vous plaire.
Ce profil vous ressemble ?
En savoir plus sur le profil conventionnelEntreprenant
Personnalité secondaireLe profil entreprenant aime diriger, décider, convaincre et mener des projets à bien. Il a le goût du leadership, de la performance, de la prise de risque et aime exercer une influence sur son entourage. Si vous possédez également ce trait de personnalité, cela sera un véritable atout pour enrichir votre pratique de ce métier.
Ce profil vous ressemble ?
En savoir plus sur le profil entreprenantSe former et trouver un emploi
S'informer et se former au métier
Quelles sont les études recommandées pour devenir gestionnaire de patrimoine ? Du diplôme idéal aux voies alternatives, voici les parcours à privilégier pour atteindre votre objectif professionnel.
Pour devenir gestionnaire de patrimoine, il faut généralement avoir suivi des études supérieures en économie. Les formations de niveau bac + 5 offrent des spécialisations en finance ou banque-finance, par exemple. Plusieurs voies sont possibles : universités, grandes écoles.
Formations et parcours conseillés(4)
Voici une liste non exhaustive des formations et diplômes fréquemment demandés par les recruteurs pour ce poste :
- Master en banque, finance ou en économie-gestion (recherche Google, s'ouvre dans un nouvel onglet)
- Diplôme d'école supérieure de commerce ou de gestion (recherche Google, s'ouvre dans un nouvel onglet)
- Diplôme d'Institut d'études politiques, section économique et financière (recherche Google, s'ouvre dans un nouvel onglet)
- Licence pro mention métiers de l'immobilier : gestion et administration de biens (recherche Google, s'ouvre dans un nouvel onglet)
Vidéos sur le métier(5)
Rien de tel que l'image pour se projeter dans un métier ! Voici des vidéos pour découvrir ce métier plus concrètement.
Le métier de GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE est t-il fait pour toi ?
Par Hellowork
DEVENIR Conseiller en Gestion de Patrimoine : formation, salaire, IA et quotidien du métier de CGP
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Métier : Gestionnaire de patrimoine
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Métier de la banque : comment devenir gestionnaire de patrimoine ?
Par Génération Zébrée
TOUT sur la GESTION DE PATRIMOINE (Nicolas Camut)
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Connaissances idéales(14)
En plus des compétences pratiques, la maîtrise des connaissances théoriques suivantes est un atout majeur :
Sélection de livres sur le métier(3)
Pour approfondir vos connaissances, la lecture est une excellente ressource. Voici une sélection d'ouvrages en lien avec ce métier.
Aller plus loin
Autres métiers
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Questions fréquentes sur le métier
Retrouvez les réponses aux questions les plus courantes concernant le métier de gestionnaire de patrimoine.
Sous quels autres intitulés rechercher des offres d'emploi ?
Sur les sites d'emploi, les recruteurs utilisent des titres variés pour désigner le métier de gestionnaire de patrimoine. Pour élargir vos recherches, vous pouvez utiliser les intitulés suivants :
Quels diplômes ou formations sont les plus adaptés ?
Les profils recherchés peuvent varier d'une entreprise à l'autre, mais voici les parcours et diplômes généralement recommandés pour accéder à ce type de poste :
- Ce métier est accessible avec un niveau Bac + 2 à Bac + 5 en Professions Immobilières, Licence Droit Immobilier, Master en Droit Immobilier.
- Une certification en gestion de contentieux immobilier peut être un atout.
Quelles compétences techniques (hard skills) sont utiles pour ce métier ?
Chaque profession fait appel à des savoir-faire précis. Voici les principales compétences techniques qui vous seront utiles au quotidien :
Quelles qualités humaines (soft skills) correspondent à ce métier ?
La personnalité joue un rôle majeur dans l'épanouissement professionnel. Les traits de caractère suivants correspondent particulièrement bien à l'exercice de cette profession :
Quels sont les métiers similaires ou liés à ce domaine ?
Si ce domaine vous intéresse, d'autres professions font appel à des compétences proches ou évoluent dans le même environnement. Voici quelques métiers connexes à découvrir :
Lexique associé au métier
économie
Épargne dans la dépense.
politique
1. Qui a rapport aux affaires publiques, au gouvernement d’un État, ou aux relations mutuelles des divers États. 2. Ensemble des actions et décisions déterminant les règles de l'ensemble d'une société par les pouvoirs publics. 3. Celui ou celle qui s’occupe des affaires publiques, du gouvernement des états. 4. Première personne du singulier de l’indicatif présent de politiquer.
banque
1. Commerce de l'argent et du crédit qui consiste à recevoir des capitaux en compte courant avec ou sans intérêt ; à échanger des effets ou à les escompter avec des espèces, à des taux et moyennant des commissions variables ; à exécuter pour le compte de tiers toutes opérations de ce genre et à se charger de tous services financiers ; à créer et à émettre des lettres de change ; d’une façon générale, commercer de l’argent, ainsi que des titres et valeurs. 2. Variante de bangue, selon le « banque », dans Antoine de Rivarol, Dictionnaire classique de la langue française, 1827. 3. Première personne du singulier de l’indicatif présent de banquer.
immobilier
1. Qui est immeuble ou composé de biens immeubles. 2. Le commerce d’immeubles.